Получить бонус
Схема с дропами: Ъ рассказал о способе переводов в казино и офшорных БК
30 Мар 2021 63 0

Схема с дропами: Ъ рассказал о способе переводов в казино и офшорных БК

Последние месяцы ознаменовались жесткой борьбой российских регуляторов против нелегальных онлайн казино и букмекерских контор. Центробанк ограничил переводы в пользу иностранных компаний для QIWI и Yoomoney еще зимой. Также в течение последних месяцев были отозваны лицензии сразу пяти банков, которые предположительно выполняли роль «прокладки» для проведения платежей в нелегальные казино и БК. А уже в марте месяца стали невозможными платежи с Webmoney в покер-румы, казино и букмекерские конторы. Очень сложно проводить оплату в казино и БК и через карты крупных банков.

Кажется, на этом Центрбанк и власти останавливаться не хотят. 23 марта депутаты Госдумы внесли законопроект о запрете переводов средств в пользу нелегальных организаторов азартных игр и формировании списка запрещенных платежных операторов.

На фоне всего этого нелегальные онлайн казино и букмекерские конторы продолжают функционировать. И некоторые российские игроки умудряются пополнять счет и играть в них. Даже несмотря на ограниченный выбор платежных систем.

Издание «Коммерсантъ» рассказывает о схеме, которую применяют нелегальные онлайн казино и БК для проведения платежей.

Для переводов используются карты физлиц

Как сообщает «Коммерсантъ», ссылаясь на источники в банковской отрасли, онлайн казино и нелегальные БК придумали новое инфраструктурное решение. Пополнение счета на нелегальных сайтах обеспечивается с помощью p2p-переводов (от физлица к физлицу) через карты российских банков.

Схема выглядит примерно так:

Игрок на сайте выбирает платежный метод (карту или другой доступный вариант) => Вводит нужную сумму => С его карты БК или казино переводит средства на карту другого подставного физлица => Средства обмениваются на криптовалюту => Далее они поступают непосредственно на счет игрока в казино.

Физлица, получающие в этой цепочке переводы – подставные. То есть, они просто дают свои данные, карты для проведения платежей. Их еще называют дропами. Сами они ничего не переводят. Всеми операциями занимаются казино/БК и аффилированные с ними структуры.

Эксперты в области финансово-банковской отрасли отмечают, что казино все активнее переходят на платежи с криптовалютами. Использование подставных дропов и физлиц позволяет им «предлагать» в качестве платежных методов более привычные для игроков методы. То есть клиент не понимает, что напрямую переводит средства в формате p2p другому физлицу, так как операторы выстроили автоматизированную систему. При этом в цепочке транзакции почти всегда используется криптовалюта.

В упрощенном варианте казино и БК просто прикрепляют реквизиты дропов. Скупают же их зачастую в даркнете за небольшие суммы (несколько тысяч рублей). Фактически, дроп просто передает свою карту и личные данные «в аренду» за определенную плату. При этом не каждый осознает возможные риски при таких действиях.

Риски дропов

ЦБ знает об этой схеме платежей в БК и онлайн казино

«Коммерсантъ» сообщает, что они связались с ЦБ и там и дали четко понять, что регулятор в курсе схемы p2p платежей в неофициальных букмекерских конторах и онлайн казино. Они заявили, что уже работают над улучшением системы для выявления подобных платежей на стороне банков и кредитных организаций. Также регулятор отметил, что эта схема достаточно сложная и дорогая.

Основатель компании «Хронопэй» Павел Врублевский считает, что при текущем положении дел есть риск, что схема с дропами может стать массовой. И как следствие, все больше и больше людей будут отдавать свои данные и карты для обеспечения платежной инфраструктуры для серых букмекеров и онлайн казино.

Этого же мнения придерживаются и юристы. Они отмечают, что в условиях снижения уровня жизни в РФ, массовой интернетизации населения, и относительного игнорирования проблемы дропов со стороны правоохранительных органов, практика передачи платежных карт и данных в аренду может стать повсеместной.

Решить эту проблему должен новый механизм выявления подозрительных операций. Если сумма транзакций на карте совсем не соответствует дохода и статуса ее держателя, то такая карта должна блокироваться, считает Евгения Лазарева (глава проекта ОНФ «За Права заемщиков»).

С уверенностью можно сказать одно – пока у нелегальных онлайн казино и букмекерских контор будут хотя бы какие-то лазейки, они продолжат создавать все новые и новые схемы. Точку в этой войне поставит разве что автономный интернет. Разработка которого началась в 2019-м. Либо отключение России от SWIFT.

О том как внести депозит в 1xbet и других нелегальных БК и онлайн казино мы писали тут.

Комментарии к записи

Ваш адрес электронной почты не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *